风险管理

风险管理理念

鑫元基金根据业务开展情况以及内部管理要求，建立健全全面风险管理体系，出台了以《全面风险管理办法》为基础的各类配套风险管理办法及实施细则，持续完善各类别风险的管理机制。

鑫元基金的风险管理理念：优化风险管理、增进价值创造。

风险管理框架

原则：全面性、独立性、权责匹配、一致性、适时有效

架构：

环节：

类别：信用风险、市场风险、流动性风险、合规风险、操作风险、法律风险、洗钱风险、声誉风险、廉洁风险、信息科技风险、国别风险

重点打造嵌入投资全流程的风险管理机制

鑫元基金对投资管理业务的风险控制遵循“事前防范、事中控制、事后分析”的风险控制程序，以最大程度地保证公司投资组合投资管理业务的正常运作。

以组织控制和管理制度建设为基础，建立完善投资管理业务风险管理架构体系，制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。

公司建立并持续优化覆盖投资管理主要环节的风险管理体系。投资组合经理是投资组合风险管理的第一责任人，开展投资时严格遵守公司投资决策和审批流程；研究部门和交易部门通过建库管理的方法，识别和评估投资标的与交易对手风险；风险管理部门建立并持续监测各类别风险指标。同时公司针对重要业务部门采取包括通信管制、门禁限制等必要的风险控制手段。

投资决策委员会对投资组合投资运作和投资风险情况进行回溯与指导，风险管理部门对投资业务的合法合规性进行监督检查。