鑫元裕利D - 鑫元基金

基金全称	鑫元裕利债券型证券投资基金D	基金代码	024612
基金简称	鑫元裕利D	成立日期	2025-06-19
基金类型	债券型	托管行	交通银行股份有限公司

投资目标

本基金在严格控制投资组合风险的基础上，力争获取超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

投资基准

中证全债指数收益率

投资策略

本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪，从而决定其配置比例。

历史净值

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查询

基金经理

吴洵
颜昕

吴洵

任职日期：2025-07-07

学历：管理学博士。相关业务资格：证券投资基金从业资格。历任中银基金管理有限公司研究员、博时基金管理有限公司基金经理助理。2024年11月加入鑫元基金，现任基金经理。

管理基金

基金名称	基金代码	近一年涨幅	累计净值
鑫元锦利定期开放A	008806
鑫元裕利A	002915
鑫元裕利D	024612
鑫元锦利定期开放C	026999

颜昕

任职日期：2025-06-19

超过十一年金融行业从业经验，工商管理硕士。曾任职于南京银行金融市场部、金融同业部，负责货币市场的投资和交易工作，连续两年在上海证券报撰写资金面板块的日评。2013年9月加入鑫元基金，先后担任交易员、交易室主管、基金经理助理，2015年6月起担任基金经理。

管理基金

基金名称	基金代码	近一年涨幅	累计净值
鑫元常利定期开放	005779
鑫元永利	005497
鑫元臻利A	006631
鑫元臻利C	006632
鑫元合利定期开放	005849
鑫元中债3-5年国开行债券指数A	007092
鑫元中债3-5年国开行债券指数C	007093
鑫元裕利A	002915
鑫元聚利	003500
鑫元金融债3个月定开	013115
鑫元臻利D	020123
鑫元启丰债券	021449
鑫元睿鑫添益A	022408
鑫元优享30天持有债券A	023703
鑫元优享30天持有债券C	023704
鑫元睿鑫添益C	022409
鑫元中债3-5年国开行债券指数D	023533
鑫元裕利D	024612

资产组合

债券投资组合

行业分布

TOP10股票持仓

序号	股票名称	股票代码	债券数量（张）	公允价值（元）	资产净值占比（%）

本报告期末未持有股票

TOP5债券投资明细

排名	债券名称	债券代码	债券数量（张）	公允价值（元）	占净值比例（%）
1	23广州农商行二级资本债01	232380008	500,000	53,477,726.03	3.42
2	22国开08	220208	500,000	50,879,287.67	3.26
3	26工行二级资本债02BC	232680009	500,000	50,603,602.74	3.24
4	25临港控股MTN001	102582739	500,000	50,383,701.37	3.22
5	24民生银行二级资本债01	232400014	300,000	30,977,794.52	1.98

排名	债券名称	债券代码	债券数量（张）	公允价值（元）	占净值比例（%）
1	24渤海银行二级资本债01	232400013	200,000	20,945,700.82	8.97
2	25抚州投资MTN001	102581123	200,000	20,308,041.64	8.70
3	24中华财险资本补充债	272480020	200,000	20,060,349.59	8.59
4	23创兴银行二级资本债01BC	232380063	100,000	10,708,301.37	4.59
5	23厦门国际二级资本债02	232380034	100,000	10,660,893.15	4.57

排名	债券名称	债券代码	债券数量（张）	公允价值（元）	占净值比例（%）
1	24渤海银行二级资本债01	232400013	200,000	20,676,418.63	8.58
2	25抚州投资MTN001	102581123	200,000	20,628,233.42	8.56
3	24中华财险资本补充债	272480020	200,000	19,890,903.01	8.26
4	23创兴银行二级资本债01BC	232380063	100,000	10,598,452.05	4.40
5	24恒丰银行二级资本债01	232480003	100,000	10,522,986.3	4.37

排名	债券名称	债券代码	债券数量（张）	公允价值（元）	占净值比例（%）
1	25抚州投资MTN001	102581123	200,000	20,417,798.36	8.54
2	24渤海银行二级资本债01	232400013	200,000	20,380,707.95	8.52
3	24中华财险资本补充债	272480020	200,000	20,030,490.96	8.38
4	24恒丰银行二级资本债01	232480003	100,000	10,374,493.15	4.34
5	24广安控股MTN001	102480196	100,000	10,318,717.81	4.32

排名	债券名称	债券代码	债券数量（张）	公允价值（元）	占净值比例（%）
1	23农发04	230404	200,000	20,333,473.97	8.47
2	18东方债01BC(品种二)	091800009	100,000	11,349,797.81	4.73
3	20国开10	200210	100,000	10,689,005.48	4.45
4	23浙商银行二级资本债01	232380021	100,000	10,478,098.08	4.37
5	25抚州投资MTN001	102581123	100,000	10,208,681.64	4.25

*以上数据截止2026年09月30日，来源：鑫元基金管理有限公司2026年第3季度报告

认、申购费率

交易金额( M )	收费标准
M<100万元	0.80%
100万元≤M<500万元	0.50%
M≥500万元	1000元/笔

赎回费

持有时间( Y )	收费标准
Y＜7天	1.5%
Y≥7天	0%

基金运作费率

管理费	0.3%（年）
托管费	0.1%（年）

历史分红

暂无分红记录

公告

基金公告
定期报告
法律文件

直销机构

机构名称	鑫元基金管理有限公司及本公司网上交易系统	办公地址	上海市静安区中山北路909号12楼
注册地址	上海市静安区中山北路909号12楼	法定代表人	龙艺
电话/传真	021-20892066/021-20892080	联系人	周芹
客服电话	400606618，021-68619600	公司网址	www.xyamc.com
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户，申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：www.xyamc.com 微信名称：鑫元基金微理财(微信账号：xyamc_ebuy)

代销机构

机构简称	注册地址	办公地址	网址	客服电话	法人
兴业银行	福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦	福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦	www.cib.com.cn	95561	吕家进
宁波银行	浙江省宁波市鄞州区宁东路345号	浙江省宁波市鄞州区宁东路345号	www.nbcb.com.cn	95574	陆华裕
民生证券	中国（上海）自由贸易试验区浦明路8号	上海市虹口区杨树浦路188号星立方B座	www.mszq.com	95376	顾伟
国联民生证券	无锡市金融一街8号	无锡市金融一街8号	www.glsc.com.cn	95570	葛小波
京东肯特瑞	北京市海淀区知青路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2	北京市海淀区知青路76号（写字楼）1号楼4层1-7-2	kenterui.jd.com	010-89187658	邹保威
天天基金	上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层	上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层	www.1234567.com.cn	021-54509977	其实
同花顺基金	浙江省杭州市文二西路1号903室	浙江省杭州市文二西路1号903室	www.ijijin.com.cn	4008773772	吴强
上海利得	中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室	中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室	www.leadfund.com.cn	400-032-5885	李兴春
盈米基金	珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室	珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室	www.qieman.com	4000-211-768	肖雯
基煜基金	上海市黄浦区广东路500号30层3001单元	上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503	www.jiyufund.com.cn	021-65370077	王翔
腾安基金	深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）	深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦	www.tenganxinxi.com	86013388	谭广锋
蚂蚁基金	杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室	浙江省杭州市西湖区西溪路569号蚂蚁A空间9号楼小邮局	www.antfin.com	0571-26888888	王珺
雪球基金	北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室	北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室	www.danjuanapp.com	010-61840600	李楠

基金规模

行情数据

近一年波动率	近一年夏普比率夏普指数-基金绩效评价标准化指标现代投资理论的研究表明，风险的大小在决定组合的表现上具有基础性的作用。	近一年最大回撤
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盈利概率

持有6个月最大盈利概率	持有8个月最大盈利概率	持有10月最大盈利概率	持有12个月最大盈利概率
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